2015年石河子大学020204金融学考研大纲（官方）

　　商业银行经营学

　　第一部分 考试说明

　　《商业银行经营学》是高等教育金融专业的专业主干课，它着重阐述商业银行经营的基本理论、基本知识和基本技能。通过本课程的学习要求学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识，重点掌握商业银行的本质属性及其经营原则、商业银行各项业务，包括负债业务、现金资产业务、贷款业务、证券投资业务、表外业务、其他业务和国际业务的经营要点，一般掌握银行商业和服务的定价，包括存款利率、贷款利率等的定价方法，掌握银行筹措资本的途径、银行监管和银行控制经营风险的策略，并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价银行经营效果，达到金融学专业学生培养目标的要求，为以后从事理论研究和实际工作奠定厚实的基础。

　　一、考试形式：闭卷、笔试，满分为100分，考试时间为180分钟。

　　二、考试题型：

　　1.简答题(20%);3.案例分析题(80%)。

　　三、参考书目：

　　1.《商业银行业务与经营》 庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2005

　　2.《商业银行信贷业务理论与实务》 李斌 张海鹏主编，白山出版社，2006

　　第二部分 考试要点

　　1.商业银行导论

　　商业银行的起源发展、理解政府对银行业的监管、掌握商业银行的作用和组织结构。

　　2.商业银行的资本管理

　　商业银行的资本充足与银行稳健;理解银行资本的性质与作用;掌握商业银行的资本的构成、资本的筹集与管理。

　　3.商业银行负债管理

　　商业银行存款的种类和构成、商业银行负债结构的分析;理解银行非存款性的资金来源;掌握商业银行存款的定价、商业银行负债成本的管理。

　　4.商业银行现金资产管理

　　商业银行管理现金管理的目的和原则;理解银行现金资产与流动性需求;掌握商业银行存款准备金的管理、银行流动性需求的预测、流动性需求与来源的协调管理。

　　5.贷款政策与管理

　　商业银行问题贷款的发现和处理、我国商业银行信贷资产管理现状;理解银行贷款的种类和组合;掌握商业银行贷款政策与程序、银行贷款审查、贷款的质量评价。

　　6.企业贷款

　　企业贷款的种类;理解银行对企业借款理由的分析;掌握借款企业的信用分析、企业贷款的定价。

　　7.消费信贷

　　商业银行消费信贷概述;理解住宅抵押贷款、汽车贷款、信用卡贷款;掌握商业银行消费信贷的个人信用评估、消费信贷定价。

　　8.商业银行的证券投资管理

　　商业银行证券投资概述、银行业与证券业的分离与融合;理解商业银行证券投资的收益与风险;掌握商业银行证券投资的一般策略。

　　9.商业银行资产负债管理

　　商业银行资产负债管理理论及其发展;掌握商业银行利率风险及其管理。

　　10.商业银行中间业务与管理 3学时

　　商业银行中间业务概述、含期权期货性质的风险类中间类业务;理解商业银行不含期权期货性质风险类中间业务;掌握商业银行无风险/低风险类中间业务管理。

　　11.国际银行业

　　国际银行业概述、国际结算业务、外汇买卖业务、国际信贷业务;理解跨国银行的风险管理、国际银行业的监管。

　　12.电子银行业务及其发展

　　商业银行电子银行业务的兴起、我国电子银行的未来发展趋势;理解商业银行主要的电子银行业务、电子银行的风险。

　　13.商业银行的业绩评价

　　商业银行的资产负债表、损益表、现金流量表;掌握商业银行财务分析的几种主要方法。

　　14.商业银行的并购管理

　　银行的并购动机、银行大规模并购的效应、我国银行并购的现状与发展;理解商业银行并购的价值评估。

　　15.现代商业银行的发展趋势

　　现代商业银行面临的挑战、现代支付体系的发展趋势、银行经营的发展趋势、银行监管的发展趋势。

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